NISA・iDeCo、始める前に知っておきたいこと

「NISAを始めたほうがいい？」
「iDeCoもやったほうが得なの？」
「投資は必要だと思うけれど、損をするのが怖い」

資産形成に関する情報が増える一方で、自分に合った方法がわからず、迷っている方も多いのではないでしょうか。

NISAやiDeCoは、資産形成を支える制度ですが、誰にとっても同じ使い方が最適というわけではありません。

NISAとiDeCoの違いを知っていますか？

NISAは、一定の条件のもとで投資による利益が非課税になる制度です。

iDeCoは、原則として自分で掛金を拠出・運用し、老後資金を準備するための制度です。掛金の所得控除などの税制上のメリットがある一方、原則として一定の年齢まで資産を引き出せません。

どちらもメリットだけでなく、注意点を理解して利用することが大切です。

こんな方におすすめのご相談です

• NISAとiDeCoの違いを整理したい
• 投資を始める前に、家計を確認したい
• 老後資金をどのように準備するか考えたい
• 預貯金と投資のバランスを見直したい
• 保険と資産形成をどう使い分ければよいか知りたい

制度選びの前に、家計全体を整理する

資産形成では、制度を選ぶことだけでなく、生活費や緊急時の資金、将来必要になるお金を考えることも重要です。

例えば、近いうちに使う予定のお金と、10年・20年先に使うお金では、適した準備方法が異なります。

現在の家計や将来の目標を整理し、自分に合った資産形成の考え方を一緒に確認します。

大切なのは、流行の制度を使うことではなく、自分の目的に合った方法を選ぶことです。

※投資には元本割れのリスクがあります。制度の適用条件や税制は変更される場合があるため、実際に利用する際は最新の情報をご確認ください。

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